Cuadre Asistido
Conciliar no es cuadrar: es investigar las diferencias
El extracto llega casado. Usted solo mira lo que no cuadra.
Cuarenta clientes, cuarenta bancos, cuarenta formatos de extracto. Lo que se casa solo se casa en diez minutos. Lo que no, son dos horas de detective: un pago agrupado, una transferencia con un concepto escrito por una persona con prisa, una devolución que vuelve tres semanas después.
Lo que cuesta hoy
Ocho a dieciocho horas al mes, y la parte que se deja para el final de mes porque siempre hay algo más urgente.
Retorno estimado
- Horas al mes
- 8 a 18 h
- Valor liberado
- 136 a 306 €
- Se paga en
- 9 a 21 meses
Estimación propia sobre 25 cuentas conciliadas mensualmente y coste-hora de 17 €. El retorno es más lento que en el resto del catálogo y preferimos decirlo: es el producto que más tarda en pagarse, y el que más alivia al equipo.
Véalo antes de hablar con nadie
Una simulación del circuito con datos ficticios. Sin formulario, sin registro y sin que nadie le llame después.
Un extracto contra los apuntes pendientes
Seis movimientos de un extracto Norma 43 de ejemplo. Pulse cada uno y vea cómo lo resuelve el circuito: exacto, por aproximación, o a la cola de excepciones.
Extracto · fichero Norma 43
Cómo lo resuelve
TRANSF. REFORMAS ALDABRA SL FRA 2026-118
Apunte pendiente que casa
FRA 2026-118
Reformas Aldabra, S.L. · 2420,00 € · vencimiento 01/09
Importe y fecha coinciden con un apunte pendiente y el concepto contiene la referencia de la factura.
Ninguna conciliación se da por buena sin que una persona la confirme. El circuito propone y documenta el porqué; el criterio sigue siendo profesional.
Lo caro de conciliar no es cuadrar lo que cuadra: es investigar las tres diferencias del final.
Ver Cuadre AsistidoCómo funciona
Entrada normalizada del extracto
La vía preferente es el fichero Norma 43, que casi todos los bancos españoles generan y que trae los movimientos estructurados de verdad. Si un cliente no puede dárselo, se admite Excel con una plantilla fija. El PDF es el último recurso y se lo diremos.
Casación exacta
Primero se casa lo fácil: importe y fecha coincidentes con un apunte pendiente. Aquí no hay magia ni hace falta ninguna, y es la mayor parte del volumen.
Casación por aproximación
Después, lo que se parece: el concepto que contiene un NIF o un número de factura, el importe que coincide con la suma de tres pendientes, el cargo que llega dos días tarde. Cada propuesta lleva su nivel de confianza y el motivo por el que se propone.
Cola de excepciones
Lo que no casa se presenta ordenado por importe y antigüedad, con el movimiento y los candidatos al lado. Una persona resuelve en quince minutos lo que antes era media mañana de búsqueda.
El asesor cierra
Ninguna conciliación se da por buena sin que alguien la confirme. El sistema propone y documenta el porqué de cada propuesta; el criterio sigue siendo profesional.
Qué recibe exactamente
- Circuito de entrada de extractos normalizado, con Norma 43 como vía principal
- Motor de casación exacta y de casación por aproximación con umbral configurable
- Cola de excepciones priorizada por importe y antigüedad
- Registro de cada conciliación con el motivo de la propuesta y quién la validó
- Panel de estado de conciliación por cliente y mes
- Formación de dos horas y documentación completa
Para quién es
- Despachos que concilian habitualmente las cuentas de sus clientes
- Equipos que trabajan hoy con extractos en Excel o en PDF descargados a mano
- Despachos con un volumen suficiente para que el reparto de horas compense
Para quién no
Si concilia dos veces al año al cerrar, este producto no es para usted. La conciliación se automatiza cuando es rutina, no cuando es un acontecimiento.
Licencias: una Premium para todo el despacho
Si los extractos se depositan como fichero, funciona con conectores estándar. Si quiere conectar directamente con el banco o con un agregador, hace falta el conector HTTP y por tanto una licencia Premium (13 €/usuario/mes), más lo que le cobre el agregador. Le damos el cálculo completo antes de elegir vía.
Lo que suelen preguntar antes de contratar
¿Qué porcentaje de apuntes casa solo?
No le vamos a dar un porcentaje general porque depende por completo de la calidad de los conceptos bancarios y de cómo estén los apuntes pendientes. En la implantación lo medimos con dos meses de sus propios extractos y le enseñamos el número real antes de que decida seguir.
¿Qué es la Norma 43 y por qué insisten tanto?
Es el formato normalizado de extracto de cuenta de la banca española. Trae los movimientos con campos separados, en lugar de una tabla que hay que reconstruir. Conciliar desde Norma 43 y conciliar desde un PDF son dos trabajos distintos, y la diferencia de resultado es enorme.
¿Se conecta directamente con el banco?
Se puede, vía agregador con el consentimiento del cliente bajo PSD2, pero tiene inconvenientes reales: el consentimiento caduca y hay que renovarlo, el agregador cobra, y no todos los bancos exponen los mismos datos. Para un despacho, el fichero depositado suele ser más robusto y más barato. Se lo planteamos como lo que es, una decisión con ventajas en los dos lados.
¿Contabiliza los apuntes conciliados?
Prepara la conciliación y deja el resultado listo para volcar. Escribir en su programa contable es una línea que no cruzamos: preferimos entregarle un fichero que pueda revisar y volcar usted a tocar su base de datos.
¿Y los movimientos que nadie sabe qué son?
Se quedan en la cola de excepciones, visibles y con antigüedad, hasta que alguien decida. Esa es la función: que el desconocido no se pierda entre trescientos apuntes correctos, sino que esté en una lista de siete que alguien mira el día 3.
Cómo se hace esto por dentro
Antes de seguir: esto lo lleva una sola persona
Un estudio pequeño que trabaja por las tardes. Es lo primero que conviene preguntar y estas son las respuestas, con el mecanismo que las sostiene.
- ¿Qué pasa si se pone usted enfermo un día 18 de cierre?
- Los flujos se ejecutan solos dentro de su Microsoft 365: un cierre no se para porque yo esté de baja. Lo que se para son los cambios, y se lo digo el mismo día. No hay suplente y no voy a fingir que lo hay.
- ¿Cuánta gente hay detrás de Vernie Studio realmente?
- Una persona: Gerardo Gutiérrez Palenzuela. Sin comerciales, sin becarios y sin desarrollo subcontratado. Quien le coge el teléfono es quien construye el flujo y quien responde si falla.
- ¿A cuántos despachos puede atender a la vez sin que el servicio se degrade?
- Dos implantaciones abiertas a la vez como máximo, y la supervisión mensual tiene cupo porque la ventana del 10 al 20 es la misma para todos. Si está lleno, se le da fecha de inicio antes de aceptar el encargo.
- ¿Qué pasa con mis flujos si usted desaparece de un día para otro?
- Siguen funcionando. Viven en el Microsoft 365 de su despacho, a nombre de su organización y sin ninguna pieza alojada en infraestructura mía. Su administrador revoca mi acceso y no se para nada.
2.900 € · 5 semanas
Pago aplazado 50/50 tras un mes real de conciliaciones con sus cuentas.
Antes de contratar nada hay una llamada de 30 minutos sin coste. Si su caso no encaja, se lo diremos ahí y no habrá seguimiento comercial.