Conciliación bancaria automática para asesorías · Cuadre AsistidoConciliar no es cuadrar: es investigar las diferencias
El extracto llega casado. Usted solo mira lo que no cuadra.
- Para quién: Despachos que concilian habitualmente las cuentas de sus clientes.
- 2.900 € · 5 semanas. 1.450 € al empezar y 1.450 € tras un mes completo de conciliaciones reales.
- 2.ª mitad: tras funcionar. Necesita una licencia Premium (Si los extractos se depositan como fichero, funciona con conectores estándar).
Lo que cuesta hoy
Lo que cuesta no empezar
Hoy
- Extractos40 formatosCuarenta clientes, cuarenta bancos, cuarenta formatos.
- Lo que no casa2 hDe detective con un pago agrupado o un concepto confuso.
- Quién decideSe deja para final de mes porque siempre hay algo más urgente.
Con el circuito
- ExtractosEntrada normalizada, con el fichero Norma 43 como vía principal.
- Lo que no casa15 minUna cola ordenada, con el movimiento y los candidatos al lado.
- Quién decideNada se da por bueno sin que el asesor lo confirme.
Las cifras salen de la escena y de los pasos de la ficha; se miden con sus cuentas en la implantación.
8–18 h/mes
Leer la escena completa
Cuarenta clientes, cuarenta bancos, cuarenta formatos de extracto. Lo que se casa solo se casa en diez minutos. Lo que no, son dos horas de detective: un pago agrupado, una transferencia con un concepto escrito por una persona con prisa, una devolución que vuelve tres semanas después.
Ocho a dieciocho horas al mes, y la parte que se deja para el final de mes porque siempre hay algo más urgente.
Cómo funciona
El circuito, paso a paso
Paso 1
Entrada normalizada del extracto
La vía preferente es el fichero Norma 43, que casi todos los bancos españoles generan y que trae los movimientos estructurados de verdad.
Detalle: Entrada normalizada del extracto
Si un cliente no puede dárselo, se admite Excel con una plantilla fija. El PDF es el último recurso y así se le dirá.
Paso 2
Casación exacta
Primero se casa lo fácil: importe y fecha coincidentes con un apunte pendiente.
Detalle: Casación exacta
Aquí no hay magia ni hace falta ninguna, y es la mayor parte del volumen.
Paso 3
Casación por aproximación
Después, lo que se parece: el concepto que contiene un NIF o un número de factura, el importe que coincide con la suma de tres pendientes, el cargo que llega dos días tarde.
Detalle: Casación por aproximación
Cada propuesta lleva su nivel de confianza y el motivo por el que se propone.
Paso 4
Cola de excepciones
Lo que no casa se presenta ordenado por importe y antigüedad, con el movimiento y los candidatos al lado.
Detalle: Cola de excepciones
Una persona resuelve en quince minutos lo que antes era media mañana de búsqueda.
Paso 5
El asesor cierra
Ninguna conciliación se da por buena sin que alguien la confirme.
Detalle: El asesor cierra
El sistema propone y documenta el porqué de cada propuesta; el criterio sigue siendo profesional.
Qué recibe
Todo queda a su nombre
- Circuito de entrada de extractos normalizado, con Norma 43 como vía principal
- Motor de casación exacta y de casación por aproximación con umbral configurable
- Cola de excepciones priorizada por importe y antigüedad
- Registro de cada conciliación con el motivo de la propuesta y quién la validó
- Panel de estado de conciliación por cliente y mes
- Formación de dos horas y documentación completa
Licencias: una Premium para todo el despacho
Si los extractos se depositan como fichero, funciona con conectores estándar. Si quiere conectar directamente con el banco o con un agregador, hace falta el conector HTTP y por tanto una licencia Premium (13 €/usuario/mes), más lo que le cobre el agregador. Se entrega el cálculo completo antes de elegir vía.
Para quién es
- Despachos que concilian habitualmente las cuentas de sus clientes
- Equipos que trabajan hoy con extractos en Excel o en PDF descargados a mano
- Despachos con un volumen suficiente para que el reparto de horas compense
Para quién no
- Si concilia dos veces al año al cerrar, este producto no es para usted. La conciliación se automatiza cuando es rutina, no cuando es un acontecimiento.
Esto lo lleva una sola persona
Lo primero que conviene preguntar
¿Qué pasa si se pone usted enfermo un día 18 de cierre?
Los flujos siguen solos en su Microsoft 365. Solo se paran los cambios, y le aviso ese día.
Respuesta completa: ¿Qué pasa si se pone usted enfermo un día 18 de cierre?
Los flujos se ejecutan solos dentro de su Microsoft 365: un cierre no se para porque el responsable técnico esté de baja. Lo que se para son los cambios, y se avisa el mismo día. No hay suplente y no se finge que lo hay.
¿Cuánta gente hay detrás de Vernie Studio realmente?
Una: Gerardo. Quien le coge el teléfono es quien construye el flujo.
Respuesta completa: ¿Cuánta gente hay detrás de Vernie Studio realmente?
Una persona: Gerardo Gutiérrez Palenzuela. Sin comerciales, sin becarios y sin desarrollo subcontratado. Quien le coge el teléfono es quien construye el flujo y quien responde si falla.
¿A cuántos despachos puede atender a la vez sin que el servicio se degrade?
Los que puedan empezar con fecha cierta: cada encargo se acepta con fecha de inicio por escrito.
Respuesta completa: ¿A cuántos despachos puede atender a la vez sin que el servicio se degrade?
Los que puedan empezar con fecha cierta: cada encargo se acepta con fecha de inicio por escrito, y la ventana del 10 al 20 queda reservada a la supervisión de los sistemas instalados.
¿Qué pasa con mis flujos si usted desaparece de un día para otro?
Siguen funcionando: viven en su Microsoft 365, a su nombre. Retira mi acceso y nada se para.
Respuesta completa: ¿Qué pasa con mis flujos si usted desaparece de un día para otro?
Siguen funcionando. Viven en el Microsoft 365 de su despacho, a nombre de su organización y sin ninguna pieza alojada en infraestructura propia de Vernie Studio. Su administrador revoca el acceso del técnico y no se para nada.
Simulación con datos ficticios
Véalo antes de hablar con nadie
Sin formulario, sin registro y sin que nadie le llame después.
SimulaciónDatos ficticios: ningún nombre, NIF ni importe es real.
Un extracto contra los apuntes pendientes
Seis movimientos de un extracto Norma 43 de ejemplo. Pulse cada uno y vea cómo lo resuelve el circuito: exacto, por aproximación, o a la cola de excepciones.
De 6 movimientos del extracto: 2 casan solos 2 se le proponen para validar 2 van a excepciones
Cómo decide: solo casa solo lo que coincide al 100 %. Entre el 70 y el 99 % se lo propone a usted. Por debajo del 70 %, lo aparta en una lista corta de excepciones.
Movimiento del 02/09
Casa solo
TRANSF. REFORMAS ALDABRA SL FRA 2026-118 · 2420,00 €
Apunte pendiente con el que casa
FRA 2026-118
Reformas Aldabra, S.L. · 2420,00 € · vence el 01/09
Importe y fecha coinciden con un apunte pendiente y el concepto contiene la referencia de la factura.
Ninguna conciliación se da por buena sin que una persona la confirme. El circuito propone y deja escrito por qué.
Fíjese en esto. Lo caro de conciliar no es cuadrar lo que cuadra: es investigar las pocas diferencias que quedan al final.
Ver esto con mi cartera- Primer Flujo
- 490 €
- 7 días
- se paga al entregar
- si no funciona, no se paga
Si el día 7 el flujo no está funcionando con sus clientes reales, no hay factura. Se queda igualmente con el mapa del proceso.
Preguntas
Lo que suelen preguntar antes de contratar
¿Qué porcentaje de apuntes casa solo?
No le vamos a dar un porcentaje general porque depende por completo de la calidad de los conceptos bancarios y de cómo estén los apuntes pendientes. En la implantación lo mido con dos meses de sus propios extractos y le enseñamos el número real antes de que decida seguir.
¿Qué es la Norma 43 y por qué insisten tanto?
Es el formato normalizado de extracto de cuenta de la banca española. Trae los movimientos con campos separados, en lugar de una tabla que hay que reconstruir. Conciliar desde Norma 43 y conciliar desde un PDF son dos trabajos distintos, y la diferencia de resultado es enorme.
¿Se conecta directamente con el banco?
Se puede, vía agregador con el consentimiento del cliente bajo PSD2, pero tiene inconvenientes reales: el consentimiento caduca y hay que renovarlo, el agregador cobra, y no todos los bancos exponen los mismos datos. Para un despacho, el fichero depositado suele ser más robusto y más barato. Se plantea como lo que es, una decisión con ventajas en los dos lados.
¿Contabiliza los apuntes conciliados?
Prepara la conciliación y deja el resultado listo para volcar. Escribir en su programa contable es una línea que no se cruza: se prefiere entregar un fichero que pueda revisar y volcar usted a tocar su base de datos.
¿Y los movimientos que nadie sabe qué son?
Se quedan en la cola de excepciones, visibles y con antigüedad, hasta que alguien decida. Esa es la función: que el desconocido no se pierda entre trescientos apuntes correctos, sino que esté en una lista de siete que alguien mira el día 3.
Siguiente paso, si le convence
Funciona bien junto a estos productos
Cómo se hace esto por dentro
Siguiente paso
Empecemos por una llamada de 30 minutos
2.900 € · 5 semanas · 50 / 50. Si su caso no encaja, se lo digo en esa llamada.
30 minsin costesin seguimiento comercial
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Con sus propios datos, en 2 minutos. Sin cifras inventadas.
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